屏幕上的数据流还在滚动，陈帆的手指却停在半空。那条刚刚生成的临时模型结果仍未显现，散热风扇的转速持续上升，像是某种无声的催促。
他没有继续等下去。
“把资金配置方案调出来。”他说。
周婷抬头看了他一眼，手指轻点，主控台中央弹出一个三层结构图。最上层是当前账户总览：三十二亿七千万美元，分布在十七个离岸实体、八个主权基金通道和三个加密托管账户中，全部由系统自动归集清算，未经过任何银行体系。
李航靠在操作台边，“又要动了？”
“不是动。”陈帆摇头，“是定。”
界面切换，系统载入“资本生命周期模拟器”。这是十年前搭建的基础框架，最初只为测算单笔交易的长期复利路径，后来逐步扩展成涵盖政策更迭、代际交接、极端危机等变量的推演引擎。它不预测市场，而是模拟资本本身的生存能力。
“启动未来三十年演化测试。”陈帆输入指令，“初始参数用过去二十年所有实盘记录。”
运算开始。服务器阵列发出低频震动，冷却管道内的液体颜色由淡蓝转为深青。72小时后，主屏展开三组三维图谱，分别标注着方案一、二、三。
方案一：高杠杆增长路径。通过定向做空波动率、跨市场套利与周期性资产轮动，在前十年实现年均9.8%回报，第十五年突破百亿美元规模。但图谱末端出现明显断裂——在两次假设性全球流动性枯竭情境下，资产链崩溃概率达64%。
“典型的短跑策略。”李航评价，“跑得快，但扛不住风。”
方案二：多元化防御型配置。分散至能源、农业、医疗、基建等实物资产，并嵌套保险衍生品对冲。抗风险指数最高，极端环境下存活率81%，但增长乏力，第三十年估值仅四十九亿，扣除通胀实际缩水三分之一。
“安全，但也停滞了。”周婷说，“像把钱埋进地窖。”
第三幅图谱安静地悬浮在右侧。方案三：公益信托+教育基金联动架构。主体设立独立法人实体，30%本金用于全球金融科技人才培养，70%投入低波动永续资产池，收益自动补给教学研发。年均回报率4.1%，几乎垫底。
可当陈帆切换到“机构存续概率”维度时，曲线陡然跃升。
在连续经历三次系统性金融危机、五轮监管升级和一次跨国资产冻结推演后，该模式仍保持运作的概率为89.3%，远超其他两种。尤其在“
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